【大陸股票市場】陸股ETF投資大全集：陸股ETF怎麼買、指數怎麼挑？一次完整說明！
上次在「陸股投資指南：投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析」這篇文章中，提到了各種投資陸股的方式。非常感謝各位讀者們，反應很熱烈。很多人又問我，如果在台灣直接投資大陸股票市場呢？比如買陸股ETF呢？有哪些選擇；又該怎麼買？
所以就有了這一篇文章啦~我將先分享一下陸股的優缺點，再來介紹陸股ETF。順便提身為曾在大陸工作台勞的所見。
大陸股票市場的優缺點有哪些？
中國龐大的人口市場
中國大陸股票市場有龐大的人口市場，是僅次於美國、世界第二大的經濟體。在龐大的內需之下，經濟發展持續看好。
科技業的崛起
不管台灣、美國、中國，科技股都是股市中的領頭羊。而中國的阿里巴巴、騰訊、百度等科技業，都是舉世聞名的大公司。配合中國政府的支持，發展非常迅速且驚人。(每次IPO、打新也都很引人注目)
陸股較不適合穩健投資人
中國市場漲跌幅波動較大，連結中國指數的陸股ETF股價上下也較為劇烈。單日漲跌幅可能高達7%。如果是穩健型投資人，可能較不適合投資陸股；相對的，如果能接受一定的風險、報酬，陸股就會是你的好選擇。（金融商品本身沒有好壞，只有適不適合~）
可參考：【陸股投資指南】投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析（附常見陸股指數）
陸股ETF介紹
「投資陸股(A股)的5種方法優缺點分析」文章裡面，提到許多投資陸股的方式，其中使用台股券商直接買陸股ETF，算是比較方便簡單的方式之一。
用追蹤指數來認識陸股ETF
想投資陸股ETF，一定要先了解該檔ETF的追蹤指數。目前，在台灣發行的陸股ETF追蹤指數主要是：富時中國A50、上證50、上證180、滬深300等。用下圖表格就可以知道，各指數的基本介紹與主要差異，並且舉個幾個重要成分股提供參考。
| 指數 | 指數簡介 | 主要成分股 |
| 上證A50 | 上海證券市場A股中選出市值前50的股票，金融股居多。 | 中國平安、貴州茅台、招商銀行 |
| 上證180 | 上海證券市場A股中最有市場代表性的180檔股票，金融股、基礎建設居多 | 中國平安、貴州茅台、招商銀行 |
| 滬深300 | 從上海和深圳證券市場選出前300檔的股票，包含大型股、創業板等 | 中國平安、貴州茅台、招商銀行 |
| 富時中國A50 | 從上海和深圳證券市場選出具代表性的50檔股票 | 阿里巴巴、騰訊、百度、網易 |
| MSCI中國指數 | 由MSCI編撰，以科訊科技股、新興產業為主 | 招商銀行、中國銀行、大秦鐵路 |
另一種中國指數的分法是，分成中國舊經濟與新經濟2種：
上證A50、上證180、滬深300等指數，以金融地產為主，像是中國平安、貴州茅台等公司，被認為是中國舊經濟。
MSCI中國指數，像是阿里巴巴、騰訊等科技公司，也被視為中國新經濟。
關於指數的詳細介紹，可參考：
3分鐘學會A50指數(富時中國50)是什麼？投資方式與指數特性 (成分股、期貨、ETF)
恆生指數(HSI)是什麼？3分鐘學會投資方式與指數特性(成分股、ETF、指數期貨)
那斯達克指數(nasdaq)是什麼？3分鐘學會領導全球經濟指數的特性與投資方式 (ETF、指數期貨、成分股)
標普500指數(SP500)最全解析文，3分鐘上手的投資方式與指數特性 (含成分股、ETF、指數期貨教學)
陸股ETF有哪些
目前陸股ETF有12檔（不包含槓桿、反向ETF），可以參考下方表格整理。
| ETF名稱 | 股票代號 | 追蹤指數 | 內扣費用 | 淨值 |
| 台新MSCI中國 | 00703 | MSCI中國指數 | 1.37 (含 0.47 非管理費用) | 569.31(百萬台幣) |
| 元大MSCI A股 | 00739 | MSCl中國A股國際通指數 | 1.08 (含 0.38 非管理費用) | 1,407.66(百萬台幣) |
| 中信中國50 | 00752 | MSCI中國外資自由投資50不含A及B股指數 | 2.95 (含 1.96 非管理費用) | 1,178.73(百萬台幣 |
| 元大寶滬深 | 0061 | 滬深300指數 | 0.46 (含 0.16 非管理費用) | 3,955.08(百萬台幣) |
| 復華滬深300 | 006207 | 中國滬深300指數 | 1.43 (含 0.68 非管理費用) | 1,596.23(百萬台幣) |
| 國泰中國A50 | 00636 | 富時中國A50指數 | 1.55 (含 0.60 非管理費用) | 4,291.41(百萬台幣) |
| 國泰中國A150 | 00743 | 富時中國A150指數 | 2.16 (含 1.26 非管理費用) | 116.79(百萬台幣) |
| 富邦深100 | 00639 | 深証100指數 | 1.32 (含 0.33 非管理費用) | 1,776.99(百萬台幣) |
| 群益深証中小 | 00643 | 深証中小板指數 | 1.29 (含 0.34 非管理費用) | 1,965.16(百萬台幣) |
| BP上證50 | 008201 | 上證50指數 | 0.93 | 108.87(百萬台幣) |
| 元大上證50 | 006206 | 上證50指數 | 1.3 (含 0.31 非管理費用) | 2,734.51(百萬台幣) |
| 富邦上証 | 006205 | 上証180指數 | 1.3 (含 0.31 非管理費用) | 6,676.73(百萬台幣) |
查閱時間：2020/10/14，資料來源：moneydj
陸股ETF怎麼選？
投資陸股ETF，先用陸股ETF所追蹤的指數來挑選。如果看好中國的科技股，可以考慮追蹤MSCI中國指數的台新MSCI中國、元大MSCI A股、中信中國50。
如果想多樣化投資大型股、中小版、創業板等各種不同類型的中國股票，可以考慮追蹤深証100指數的ETF。此外，也有比較特別的陸股ETF，像是專門投資中國5G產業的「5G通信ETF基金」
選好哪一檔ETF後，也必須考慮折溢價是否在合理範圍。此外，要特別注意內扣費用、流通性這2點。別讓過高的內扣費用吃掉了你的報酬，也避免流通性太差賣不掉。
目前台灣比較流通性較高、較熱門的，其實是有槓桿效果的陸股ETF，像是元大滬深300正二、富邦上證正二、國泰中國A50正二。槓桿ETF的投資方式和目的比較不同，也多是當沖投資人在買賣居多。
陸股ETF怎麼買？
透過台灣券商買陸股ETF
首先，想買陸股ETF，目前主要有幾種方式，分別為：透過台股券商、港股券商或是基金平台。
台股券商購買陸股ETF
要先有台灣的證券戶，才能下單。其餘下單方式，都與一般台股、ETF沒有差別。這裡有台股開戶優惠，提供給你參考>>
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港股券商購買陸股ETF
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投資陸股風險有哪些？
陸股走勢波動較大
前面有提到中國股市的波動較大。正因新興市場股市波動性較大，陸股走勢更是漲跌有如坐雲霄飛車，沒在跟你客氣。再次提醒，如果是保守型的投資人，就建議選擇其他金融商品，如比較穩定的特別股，陸股這種大起大落的特質可能不適合你。
陸股易受政策面影響
身為一個在中國工作過的台勞，必須提醒大家在投資中國時留意「政治因素」。自從2020年初疫情爆發，活動限縮、經濟不佳，反而讓投資人摩拳擦掌想投資陸股。（這並不是巴菲特說的別人恐懼你貪婪！）是因為投資人期待中國政府推出更多利多政策，有機會跟著政府賺一波。
舉個實際的例子，中國以國家力量對民營上市企業開刀，2020年，政府要求上市公路公司向民眾免費開放。因此提醒，有興趣投資陸股的朋友，務必特別注意中國政策的方針與發展。
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